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华安纯债如何从数百只纯债基金中脱颖而出?

时间:2019-10-01 10:48  作者:admin  来源:未知  查看:  
内容摘要:。Wind数据显示,截至2018年12月9日,中证全债指数、 全年一句特马诗 ,中证综合债指数分别上涨8.44%、7.76%,同期上证综指的涨幅为-21.21%。 但市面上纯债型基金数百只,如何从中筛选出优质、心怡的产品,还需要功力。今天小安就分三步走,为客官们筛选一批...

  。Wind数据显示,截至2018年12月9日,中证全债指数、全年一句特马诗,中证综合债指数分别上涨8.44%、7.76%,同期上证综指的涨幅为-21.21%。

  但市面上纯债型基金数百只,如何从中筛选出优质、心怡的产品,还需要功力。今天小安就分三步走,为客官们筛选一批优质纯债基金。

  债券基金的业绩考量时间也要看长期,因此小安会筛选运作满三年的纯债基金,并且近三年收益排名在所有同类型基金中排名靠前1/2的(时间区间:2015年12月1日-2018年11月30日)。

  海通证券数据显示,截至2018年11月30日,全市场开放式债基中有870只纯债债券型基金(各份额分开计算,下同),经过第一关的“业绩考验”后,剩下的基金数量为57只。

  因为如果基金经理是最近才临时更换的,那么之前的约束条件——中长期业绩,就会失效。

  Wind数据显示,在余下的57只纯债基金中,其中有部分基金是2017年、2018年才更换的新基金经理,而只有同一基金经理持续管理的基金,业绩才具有持续性、才有参考价值。

  在这里,小安筛除了2014年以后新更换基金经理的纯债基金,剩下的基金还有28只,它们最新一任基金经理的任职时间均将近或超过了4年。

  长期来看,债券型基金收益低于股基,费用占比高。想要获得稳稳的收益,为何不先主动降低持基成本呢?

  根据Wind数据,在剩下的28只纯债型基金中,“管理费率+托管费率”最高可达0.9%、最低可至0.3%,中位数在0.8%。

  所以目前,0.8%的费用率是平均水平,即0.2%的托管费,0.6%的管理费,高于这个水平的基本上可以不予考虑;而低于0.8%的费用率,则在行业中更具竞争力,这部分基金最后还剩下6只。

  这6只基金中,就有小安家的华安纯债A、华安纯债C,不仅长期期业绩排名靠前、风控能力优异、基金经理稳定,而且运行中的费率低、成本低,实乃纯债基金投资人的优选。

  (数据来源:海通证券、Wind;近2、3年业绩排名数据来自海通证券,截至时间:2018年11月30日)

  如何从纯债基金的海洋中“一击即中”?以上筛选方法综合考量业绩、成本、风控,值得借鉴,客官你懂得。

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